Forwarded From Советы юриста

Контроль за операциями по счетам граждан усиливается. Часто банк просто блокирует вашу карту.

На какие операции между физлицами банки будут обращать особое внимание:

▪️ необычно большое количество контрагентов – физлиц (плательщиков /получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;

▪️ необычно большое количество операций по зачислению или списанию денег, например, более 30 операций в день;

▪️ значительные объемы операций по списанию/ зачислению денег, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;

▪️ короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением и списанием денег;

▪️ операции по зачислению/списанию денег фиксируются в течение 12 часов (и более) подряд;

▪️ операции характеризуются отсутствием платежей для обеспечения жизнедеятельности гражданина
(например, оплата коммуналки, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);

Что будет при обнаружении таких операций?

Если имеют место 2 и более признака, указанных выше, банк станет тщательно изучать все прошлые платежи, а также вправе принять решение о блокировке доступа к картам и счетам. Клиенту придется лично обращаться в банк и доказывать отсутствие противоправных действий с его стороны.

Документ: Методические рекомендации
о повышении внимания кредитных организаций
к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16 МР

💥 Советы юриста | Подпишись, чтобы больше знать!